只要使用“刷臉支付”軟件消費就能獲得返利，通過發展會員就可得到高額投資回報？看上去很美的事情，實則暗藏危機。近日，上海警方成功偵破一起以投資“刷臉支付”軟件為名誘騙中老年人實施傳銷犯罪的案件，揭開了傳銷團伙的真面目。

使用刷臉支付可獲返利？傳銷團伙浮出水面

今年1月，上海市公安局楊浦分局在工作中發現，轄區某商務樓內一公司頻繁有中老年人進出，經營業態存疑。

民警調查發現，這家公司通過“免費旅游”“一元換購黃金飾品”等手段，吸引中老年人前往咨詢。隨后，所謂的“投資顧問”出場，自稱該公司研發了一款“刷臉支付”軟件，只要使用這款軟件消費就能獲得返利。之后，他們便不斷鼓動老人充值成為會員，參與高回報的“投資產品”，稱“成為我們的高級會員就能躺著賺錢”。

楊浦警方判斷其中可能存在違法犯罪行為以及資金安全風險，在市公安局經偵總隊的指導下，立即抽調精干警力成立專案組。

辦案機關介紹，自去年8月起，這家公司就頻繁邀請中老年人參加免費旅游等活動，在過程中開辦線下“投資理財分享會”、線上“產品宣講會”。過程中，“投資顧問”會向大家推薦一款高科技投資理財軟件，用“刷臉支付就能返現”的話術，引導中老年人下載安裝。

之后便是發展會員。“顧問”會隱晦地提及“按照6個會員等級”“繳納198元至25萬元不等的會員費”“推薦新人就能得到40%-75%的獎勵”等會員架構和獎勵機制，引誘中老年人進入傳銷陷阱。由于這家公司承諾的回報率遠高于普通的理財產品，不少中老年人甚至傾盡養老金參與“投資”。

“拉人頭”即可獲高額回報？又一個龐氏騙局

專案組民警圍繞該公司經營事項、參與人員進行調查，并先后走訪多家銀行及金融、信息管理部門，全量分析其經營數據及資金流向。

據辦案機關介紹，這家公司根本沒有實體經營的項目和產業，專門通過高額獎勵拉攏中老年群體繳費，并不斷以“拉人頭”的方式，發展下線入會，是一個典型的以傳銷為手段實施犯罪的團伙。實際上，這家公司推薦的充值軟件既沒有在手機應用市場上架，也沒有獲取相關行業部門的從業許可，號稱的“刷臉支付”服務也從未投入使用。自去年以來，這家公司就組織各類傳銷活動，吸納全國各省共10多萬名“用戶”下載軟件。

由于該團伙涉及人員廣、資金賬號多，且其傳銷活動多通過網絡線上進行，存在一定的隱蔽性。對此，專案組先后會同專業機構梳理審計資金流水10萬余條，后臺數據500萬余條，將該團伙營銷信息、資金記錄等犯罪證據固定，并厘清了以該公司實際控制人曹某為核心、其子女相互配合的家族式作案團伙組織架構和嫌疑人身份。

今年9月16日，專案組分赴本市及全國各地開展抓捕行動，抓獲以傳銷組織骨干曹某為首的團伙成員共16人，搗毀從事傳銷違法犯罪的總部及分部5個，繳獲涉案資金1000余萬元，成功實現了從“后臺開發”到“前端運營”的全鏈條打擊。

據曹某到案后交代，會員充值的資金都直接進入了公司賬戶，并不受第三方監管，而公司也并無實體經營業務，少數會員得到的所謂獎勵，只不過是用新會員繳費來支付給老會員的“龐氏騙局”。

目前，犯罪嫌疑人曹某已被楊浦警方依法逮捕，其他15名犯罪嫌疑人均被依法取保候審，案件在進一步偵辦中。