“警察同志，我們遇上了投資騙局，平臺突然關閉了，現在連本帶利都提不出來了。”近期，吳忠市公安局利通區分局經偵大隊接到多名受害者報警，據此成功破獲一起特大網絡傳銷案，抓獲利通區內主要組織者1名，涉案金額350余萬元。

高收益理財平臺突然關閉

2023年12月初，20余人到利通區公安分局經偵大隊報警，稱遭遇詐騙。原來，這些人都是通過“眾益鑫SPC”理財平臺進行了投資，是同一個聊天軟件里的群友。該平臺于2023年11月4日突然關閉，眾人剛開始還期待平臺重啟，后面越等越心涼，這才集體報警。

“我是朋友推薦的，說這個平臺是合法的家庭理財計劃定制App。我按照他發給我的邀請碼下載注冊了‘SPC理財’App，里面有很多投資項目，選好項目發給平臺客服，客服會發來銀行賬戶，我就把對應金額轉賬過去，投資到期后，平臺再將本金和利息返到我在平臺綁定的銀行賬戶里。”楊先生介紹，他投資后發現平臺的產品都有大約3%的收益。朋友告訴他，產品里的都是靜態收益，如果想賺更多，可以把平臺推薦給身邊的朋友，推薦的人數達到一定數量，在平臺的等級會提升，收益也會提高，這是動態收益。為了獲取更高的收益，投資人都會想辦法介紹更多的人參與。

“平臺上有一個聊天軟件，投資人都在群里，每天會分享活動內容，發展新會員會有各種獎勵，也會宣傳哪個人投資某個項目掙了多少錢，喜提豪車之類的截圖消息，讓大家覺得很羨慕很心動。”馬女士介紹，正是這種打雞血式的“勵志”宣傳，讓人不知不覺間加大了投資。

“都怪我太貪心了，其實之前平臺就出現過經常升級的情況，登錄不上的時候，只能通過上家發來的網址登錄，而且網址經常變化，如果能早點退出來，我就不會損失15萬元了。”王先生后悔不迭。

組織領導傳銷活動嫌疑人落網

接到報警后，利通區公安分局經偵大隊民警對該案迅速展開偵查。經查：廣東眾益鑫投資有限公司聲稱為臺灣眾益鑫公社的子公司，通過架設網上“SPC投資”平臺、線下眾益鑫新零售超市的“天網+地網”投資引流架構，虛假宣傳項目背景、設置會員等級機制及獎勵機制，以推銷理財產品、經營眾益鑫新零售超市為名，以高額回報為誘餌，使用“拉人頭”“交納入門費”“團隊計酬”等手法在全國大肆發展會員，按照一定順序形成層級關系，并直接或間接以發展人員數量及投資金額作為計酬返利依據。

經民警研判梳理，摸清了該網絡傳銷組織的層級架構、運營模式，并依法收集了相關違法犯罪證據。在上級公安機關的指導下，民警果斷出擊，迅速抓獲利通區內主要發起人楊某（化姓）。經審訊，犯罪嫌疑人楊某對組織領導傳銷活動的犯罪事實供認不諱。

據了解，楊某是一名退休人員。2023年3月，楊某在網絡平臺上認識了廣東男子李某（化姓），通過李某了解到眾益鑫投資有限公司的運營模式，后注冊成為眾益鑫投資有限公司的會員。隨后，楊某通過線下、線上方式積極宣傳，發送邀請碼讓他人掃碼下載注冊眾益鑫投資有限公司的“SPC理財”App，誘騙下線投資虛擬項目，從中獲取高額提成。

多地警方聯動密切關注

“我們在調查中發現，眾益鑫‘SPC理財’平臺套路很多。上線的最初幾個月，通過高調開展慈善公益活動迷惑大眾。將會員分為9個星級，投資1000元成為普通會員，投資12.8萬元才能成為1星會員，投資28萬元達到2星，要達到9星投資高達3888萬元。級別越高，會員投資的收益率越高。”民警介紹。

該公司以“拉人頭”方式發展團隊，達到一定人數后，團長既可以享受下線投資帶來的收益，還可以領取工資。一星團長月工資3600元，二星團長月工資6000元，三星團長月工資2.4萬元，級別越高工資越高。此外，以所謂的“眾益鑫新零售超市”誘導參與者加大投入，承諾達到一定星級標準，團隊發展到一定規模后，平臺投資20萬元在當地免費開超市，收益由該會員和平臺分成。平臺在關閉前，還上演了“最后的瘋狂”，用發展會員送紅包、指定產品送金條等方式收割最后一波“韭菜”。

在眾益鑫“SPC理財”App平臺關閉之前，多地警方已經監測到該公司開展涉嫌非法集資活動的風險線索，并發布風險預警提醒。利通區公安分局經偵大隊通過對接，了解到該公司未取得金融牌照，不具備吸收資金和投資理財的資格，風險系數較高，投資平臺若發生崩盤，投資人的錢財將面臨損失。民警密切關注此事，為之后的破案打下了堅實基礎。

新型網絡傳銷花樣多

“提起傳銷，很多人的腦海里可能會浮現出小黑屋里集體上大課、限制人身自由、魔性洗腦等畫面。實際上，隨著互聯網的快速發展，傳統傳銷不斷改頭換面，以無接觸、網絡化、地域分散化為特征的新型網絡傳銷不斷出現，不僅嚴重擾亂市場經濟秩序，而且直接侵害人民群眾的生命財產安全。”利通區公安分局經偵大隊大隊長李波介紹。

近年來，傳銷出現了一些新變種，如承諾高收益、引誘投資的“金融”傳銷，打著電商或者微商旗號騙人不見面的“網絡”傳銷，以“旅游直銷”“低價旅游”“免費旅游”等為噱頭的“旅游”傳銷，打著“國家扶持”“文化產業”等旗號的“國家工程”傳銷，以“慈善救助”“愛心互助”等為幌子的“假慈善”傳銷。以“消費養老”、投資養老院等為名發展會員的“養老”傳銷等。雖然傳銷方式變化多樣，但經偵民警的反制手段也隨之改變，在一次次辦案經驗的累積中，總結出一套適應新形勢下網絡傳銷案件的技戰法。

“提醒廣大群眾，傳銷行為無論怎樣改頭換面，都少不了交納入門費、發展下線、按照參加人員數量獲取提成等特點。所以一定要擦亮眼睛，不要被傳銷組織宣傳的高收益、高回報所迷惑。”李波說，該案辦理結束后，經偵民警會以案示警，通過線上線下加大宣傳力度，提高群眾的防范意識，以免落入傳銷組織的陷阱。