道道網(wǎng)訊 北京市朝陽區(qū)人民檢察院近日發(fā)布《金融檢察白皮書》（第八輯），對2022年至2023年度該院辦理的金融犯罪案件情況進行全面盤點。數(shù)據(jù)顯示，朝陽區(qū)檢察院2023年受理的金融犯罪案件數(shù)和人數(shù)與2022年同期相比上升了12.4%和23.8%，其中非法集資類案件數(shù)量在2022年減少52.1%后，2023年再次呈現(xiàn)上升趨勢，而洗錢案件則呈現(xiàn)出持續(xù)上升的趨勢。

白皮書顯示，2022年12月1日至2023年11月30日，朝陽區(qū)檢察院受理金融犯罪案件773件1809人，所涉罪名與上一年度變化不大，主要集中在非法集資類案件(主要指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪案件)、非法經(jīng)營(金融業(yè)務(wù))罪、洗錢罪、信用卡詐騙罪等，其中非法集資類案件的受理數(shù)占到了同期金融犯罪案件受理總數(shù)的92.8%。從案件特點上來看，非法集資類案件數(shù)量2023年重新呈現(xiàn)上升趨勢，受理案件數(shù)與去年同期相比上升31.6%，且涉案形式不斷升級演變，不僅將私募基金、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等新概念作為宣傳噱頭，非法募集大量資金，還通過非法手段獲取公民信息后，針對不同群體的多元投資需求“定制”投資項目，實現(xiàn)宣傳對象的“精準”收割。多數(shù)案件中都存在海量的銀行流水，資金流轉(zhuǎn)錯綜復雜，難以查清資金去向，給追贓挽損工作開展帶來極大難度。

此外，非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)趨勢，作案手法不斷“進階”，具有產(chǎn)業(yè)化傾向。其非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)主要集中在黃金、期貨、外匯等領(lǐng)域，多數(shù)為團伙作案，成立看似“正規(guī)經(jīng)營”的公司，在沒有證券咨詢等業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，尋找潛在“股民”使用統(tǒng)一話術(shù)推薦股票，收取服務(wù)費。且犯罪分子多使用專業(yè)化的交易平臺，在查辦中很難獲取平臺的后臺數(shù)據(jù)，偵查取證難度大。

與此同時，非法傳銷的網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯，呈現(xiàn)規(guī)模化的特征。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)空間低成本、低門檻、不受時空限制等特點，不斷建立新平臺實現(xiàn)交易模式層層傳遞、迅速復制，規(guī)模化蔓延態(tài)勢迅猛，帶來極大金融風險。犯罪分子往往采取扁平化的管理方式和相應(yīng)的計酬、返利模式，故意剝離收款賬戶之間的關(guān)系并有意操縱，制造多個獨立傳銷組織的假象，刻意規(guī)避傳銷三級架構(gòu)和三十人的入罪“門檻”，給偵查取證及案件定性帶來一定難度。

白皮書還顯示，金融詐騙案件多集中在信貸保險領(lǐng)域，案件數(shù)量呈大幅下降趨勢，而洗錢犯罪中呈現(xiàn)出上游犯罪罪名較為集中，親友洗錢和職業(yè)化團伙洗錢“雙軌并行”，洗錢手段不斷“升級迭代”的新特點。

白皮書通報的朝陽檢察院金融檢察工作情況顯示，針對上述情況，朝陽區(qū)檢察院在案件辦理時全流程引導公安機關(guān)偵查，建立與審計機構(gòu)的常態(tài)化溝通聯(lián)絡(luò)機制，并不斷完善重大金融犯罪案件百分百提前介入、“朝檢-朝陽經(jīng)偵”月度通報會、檢法疑難復雜案件聯(lián)席會等機制，切實發(fā)揮審前主導作用；強化檢察技術(shù)與司法辦案對接協(xié)作，充分運用大數(shù)據(jù)資金穿透，為準確認定案件事實和定性提供了堅實的技術(shù)支持。在此基礎(chǔ)上，朝陽檢察院依托涉案企業(yè)合規(guī)改革做實平等保護，引導企業(yè)守法合規(guī)經(jīng)營；依托常態(tài)化協(xié)調(diào)聯(lián)絡(luò)機制，定制優(yōu)化檢察服務(wù)；依托“檢察+行政監(jiān)管”共同體，凝聚金融風險防控合力等。此外，該院還通過建立“大數(shù)據(jù)+”模式，探索創(chuàng)建多個大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型，深挖金融違法犯罪線索。2023年，依托“市場經(jīng)營資質(zhì)和執(zhí)業(yè)資格大數(shù)據(jù)監(jiān)督治理模型”，發(fā)現(xiàn)非法集資案件中48家涉案公司仍處于“經(jīng)營狀態(tài)”，針對該情況向市場監(jiān)督管理局移送線索，建議吊銷營業(yè)執(zhí)照，均收到回函。