董事長盤繼彪失聯(lián)后，湖南盛大金禧金融服務有限公司（以下簡稱“盛大金禧”）被質(zhì)疑“爆雷”。近日許多客戶到該公司討要投資款，均空手而歸。

11月21日，澎湃新聞從湖南省地方金融監(jiān)督管理局了解到，對于盛大金禧的相關問題，湖南省和長沙市此前已成立工作專班，按照處置非法集資的相關機制展開工作。

“行政調(diào)查階段已經(jīng)結(jié)束了，轉(zhuǎn)入司法打擊。”湖南省地方金融監(jiān)管局副局長陳祥東介紹，“我們行政執(zhí)法機關已經(jīng)認定，它（盛大金禧）涉嫌非法集資”。

針對一些投資者的報案，長沙警方11月20日答復稱，公安機關目前尚未正式立案，正收集信息，進一步展開調(diào)查。

總部辦公樓位于長沙市芙蓉中路。本文圖片除標注外，均為澎湃新聞記者 朱遠祥 圖

監(jiān)管部門：發(fā)現(xiàn)盛大金禧“自融”，涉嫌非法集資

盛大金禧實際控制人、董事長盤繼彪在11月10日失聯(lián)。據(jù)該公司多名管理人員透露，盤繼彪失聯(lián)前去了云南“找錢”。

2011年注冊成立的盛大金禧，在民間投融資領域從事“中介服務”，多年來以14%左右的“年回報率”吸引客戶投資。在盤繼彪失聯(lián)之前的11月初，許多客戶未能收到“分紅”，也無法取回本金。據(jù)盛大金禧多名管理人員透露，未兌付投資款的客戶超過10萬人。該公司執(zhí)行總裁解博士（人名）近日答復客戶代表時證實，未兌付的投資款總額有“190多個億”。

盛大金禧的經(jīng)營行為是否違規(guī)違法？11月21日，澎湃新聞記者來到湖南省地方金融監(jiān)督管理局了解情況。

▲11月1日，盤繼彪在盛大金禧“全國大早會”上講話。圖片來源：盛大金禧微信公眾號

“盤繼彪失聯(lián)后，我們所有的工作都加快了進度。”分管金融監(jiān)管和金融穩(wěn)定工作的陳祥東介紹，在今年六七月份，盛大金禧的問題引起了監(jiān)管部門的關注。事實上，在2016年和2021年，盛大金禧就因發(fā)布虛假的投融資類廣告，被行政執(zhí)法部門處罰過。

“當時發(fā)現(xiàn)它有‘自融’的苗頭，要它整改。”陳祥東說，“但問題是，行政處罰和（司法）立案打擊，這里面有個界限的問題。”

陳祥東向澎湃新聞明確表示，盛大金禧至今未獲得從事融資業(yè)務的金融牌照。至于它在香港借殼上市后是否取得香港金融牌照，陳祥東表示正在調(diào)查，“初步判斷，香港的金融牌照應該也沒有拿到”。

據(jù)了解，2013年前后，國內(nèi)多地在金融服務領域推廣“溫州經(jīng)驗”。那時期，盛大金禧便申請成為了湖南的“試點”企業(yè)。“你可以搞試點，但只能從事居間業(yè)務，只能做中介。”陳祥東說，監(jiān)管部門當時就明確要求盛大金禧，“不能非法吸收公眾存款”。

“分析他（盤繼彪）的軌跡，他不是一開始就做非法吸收公眾存款。”陳祥東了解到，盤繼彪曾先后創(chuàng)辦一些實體，比如新能源開發(fā)、駕校、“金盤子”，甚至還辦起了口罩廠。近幾年，承諾給投資者高額回報的盛大金禧面臨愈來愈大的壓力。

“怎么去兌現(xiàn)回報？可能就會演變成龐氏騙局了，拿本金來抵原來的利息，這就可能由‘非吸’滑向集資詐騙了。”陳祥東分析。

據(jù)介紹，針對盛大金禧涉金融業(yè)務存在的問題，湖南省和長沙市相關部門成立了工作專班。前期的調(diào)查工作由湖南省地方金融監(jiān)管局牽頭，聯(lián)合公安、市場監(jiān)管、人民銀行等部門共同推進。

“政府都有批示了，按照非法集資的處置機制運作起來。目前已經(jīng)完成前期的行政調(diào)查工作。”陳祥東介紹，通過調(diào)查，工作人員發(fā)現(xiàn)盛大金禧“自融”——為自身融資。

“雖然它還是以中介的業(yè)務出現(xiàn)，但穿透之后就能發(fā)現(xiàn)，對接項目的公司就是盛大金禧控制的。自己融資，就走向非法吸收公眾存款了。”陳祥東表示，目前，行政執(zhí)法機關已經(jīng)認定盛大金禧“涉嫌非法集資”，并查封了一些資產(chǎn)，“下一步就是司法機關介入”。

▲湖南省地方金融監(jiān)督管理局。

高管稱部分資金用于“借新還舊”，“金融辦”假公章成謎

高額的回報，是盛大金禧吸引投資者的“殺手锏”。

客戶們提供的《權益確認書》顯示，盛大金禧承諾給投資者的“年回報率”，大多是投資額的14.4%，有的甚至達到16%。今年11月簽的合同中，“年回報率”降為13.2%，仍遠超銀行利率。

從表面的合同文本來看，客戶們并非直接向盛大金禧投資，而是“入伙”一些合伙制公司，繳納“入伙資金”。盛大金禧則作為“服務企業(yè)”，與合伙企業(yè)共同在合同文本上蓋章。

▲《權益確認書》上都有盛大金禧子公司和“合伙企業(yè)”的印章。

2022年3月，客戶朱倩投資了8.5萬元。她出示的《權益確認書》尾頁顯示，除了盛大金禧的子公司蓋章，合伙企業(yè)和執(zhí)行事務合伙人也蓋了印章。

“后來我才知道，這兩家合伙公司都注冊在一個地方，在銀盆嶺那邊。”朱倩說，“就是一個空房子。”

這些“合伙企業(yè)”，不僅僅出現(xiàn)在合同文本上——客戶們交錢后拿到的收據(jù)條，上面的印章也顯示為這些“合伙”公司。可事實上，與客戶們聯(lián)系對接的，只有盛大金禧的業(yè)務員。

“盛大金禧的業(yè)務員給我一個賬號，是私人賬號，讓我轉(zhuǎn)賬過去。”朱倩說，目前看來，轉(zhuǎn)賬走私人賬戶而非公司賬戶，或有規(guī)避監(jiān)管之嫌。盛大金禧在長沙一家分公司的客戶經(jīng)理李南輝告訴澎湃新聞，客戶們的投資款，“最終都是進了盛大金禧”。

▲客戶的轉(zhuǎn)賬憑證顯示，投資款進入盛大金禧員工的個人賬戶。

據(jù)湖南省地方金融監(jiān)管局副局長陳祥東透露，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)“對接項目”的所謂合伙公司，其實由盛大金禧控制。那么，客戶們交來的錢到了盛大金禧之后，最終流向了哪里？

近日答復客戶代表時，主持公司工作的盛大金禧執(zhí)行總裁解博士表示，進入公司的投資款“有三個流向”。“一個流向的確到投資的項目上去了，是部分還是全部，這個我沒有準確數(shù)字。”解博士認為，投資款的另外兩個流向，包括員工工資和提成等經(jīng)營過程中的費用，以及“借新還舊”，“我個人認為有這種情況……有一部分資金去向是借新還舊”。

有客戶代表質(zhì)疑：盤繼彪失聯(lián)前的一段時間宣稱，盛大金禧正與一家政策性銀行合作。這是不是為抽逃資金放的煙幕彈？

解博士答復稱，相關合作中接觸到的人“確有其人”，“但是怎么合作，有沒有達成，有沒有協(xié)議，這是盤總辦的，我不清楚”。解博士稱，包括他在內(nèi)的管理層，“我們沒有參與什么資金轉(zhuǎn)逃的事”。

客戶代表質(zhì)疑盛大金禧的經(jīng)營行為“是否合法”，解博士回避了這一問題。“以成敗論英雄。這個事化解不了，就有相應的問題存在。”他說，“我不去講合法還是非法……我不想為公司背書，也不想去承擔這個責任，這個由相關部門去認定。”

11月19日，盛大金禧發(fā)布《關于良性清退工作有關事項的公告》稱，將對公司資產(chǎn)進行保全處置，用于逐步清償客戶投資款。同時發(fā)布的，還有盛大金禧一份《自主良性清退建議方案》。根據(jù)該方案，一年后開始清退65歲以上的客戶和本金不足3萬元客戶的投資款，其他客戶從2024年12月起兌付。兌付過程分別按48期、36期完成，每期不超過1萬元。

▲11月21日，一些客戶來盛大金禧討說法。

目前，一些客戶代表明確表示反對上述“建議方案”，要求縮短兌付周期。

盤繼彪失聯(lián)11天后，11月21日，仍有一些客戶來盛大金禧討說法。有人在公司辦公樓37層找到盤繼彪的辦公室，紅檀色的木門鎖著，敲門無反應。澎湃新聞記者在這層樓找到曾長年跟隨盤繼彪的董秘戴志，他正在房間內(nèi)辦公，對于有關盤繼彪的任何詢問均不作答。

在盛大金禧36樓的一間寬大辦公室里，看不到公司人員，幾名客戶無聊地坐在旋轉(zhuǎn)椅和沙發(fā)上。近日流傳的一段視頻顯示，有客戶在這間辦公室的柜子里發(fā)現(xiàn)4枚印章，上面刻著“湖南省人民政府金融工作辦公室”。

有客戶稱，發(fā)現(xiàn)上述公章的地方是盛大金禧執(zhí)行總裁解博士的辦公室。解博士則在微信上稱，此事是有人“栽贓陷害”，“該辦公室在一年前為駱總使用，這一年多來無人使用”。

▲客戶發(fā)現(xiàn)的“湖南省人民政府金融工作辦公室”假公章。視頻截圖

11月21日，在湖南省地方金融監(jiān)督管理局，澎湃新聞記者出示視頻截圖的“金融辦”公章，給副局長陳祥東查看。“這一看就是假公章。”陳祥東介紹，2018年，“湖南省人民政府金融工作辦公室”撤銷了，重新組建成立“湖南省地方金融監(jiān)督管理局”。

“不管有沒有‘動作’，肯定是有預謀的，不然不會刻這個章子。”陳祥東表示，關于盛大金禧的調(diào)查工作，金融監(jiān)管部門一直和公安等部門保持“聯(lián)動”。