警方抓獲該案犯罪嫌疑人王某。上海市公安局楊浦分局供圖

“你在這個項目上投了多少錢？”

“剛開始交了900多元，在沒有‘升級’之前，掙了幾千元。見有利可圖，我后來又投了5萬元。”

“投了5萬元后，你當(dāng)時心里是怎么想的？”

“我覺得自己的‘級別’上去了。”

“你發(fā)展的下線大都是些什么人？”

“以中老年人為主。”

“你算過沒有，一共掙了多少錢？”

“我是虧的。”

……

這是近日中青報·中青網(wǎng)記者在上海市公安局楊浦分局與一起網(wǎng)絡(luò)傳銷案的參與者陳明（化名）的一段對話。

56歲的陳明是上海本地人，大學(xué)畢業(yè)后，曾從事過與計算機(jī)相關(guān)的行業(yè)。自認(rèn)為對互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)“相當(dāng)了解”的他，沒想到自己因參與一起以“刷臉支付”為名誘騙中老年人的傳銷犯罪案，而被當(dāng)?shù)鼐絺鲉窘邮苷{(diào)查。

“刷臉支付”的背后

2022年1月，警方在走訪中發(fā)現(xiàn)，位于上海市楊浦區(qū)一幢商務(wù)樓內(nèi)，某公司頻繁有中老年人進(jìn)出，企業(yè)經(jīng)營可疑。

上海市公安局楊浦分局立即派員開展實地走訪。

“我們公司最新研發(fā)了一款‘刷臉支付’軟件，只要消費就可以返利。充值成為會員后，還有更多‘投資產(chǎn)品’等你來體驗！”民警在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，該公司以“免費旅游”“1元換購黃金飾品”等噱頭，吸引中老年人前來咨詢。

隨后，所謂的“投資顧問”開始向大家推薦一款區(qū)塊鏈“刷臉支付”的“高科技”創(chuàng)業(yè)項目，號稱只要使用該項目研發(fā)的軟件消費就可以返利，充值成為“高級會員”還可以“躺著賺錢”。

民警經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該平臺多次向用戶隱晦地提及，按照6個會員等級繳納198元至25萬元不等的會員費后，只要不斷推薦給其他人下載并充值，推薦人就可以獲得高達(dá)40%至75%的發(fā)展下線獎勵。

由于其承諾的回報率遠(yuǎn)高于市面上普通的投資理財產(chǎn)品，不少中老年人被沖昏了頭腦，有的甚至拿出個人養(yǎng)老金來該平臺“投資”。

據(jù)上海市公安局經(jīng)偵總隊七支隊副支隊長林植介紹，察覺到其中可能存在違法犯罪嫌疑，楊浦警方立即抽調(diào)精干警力成立專案組展開調(diào)查。

經(jīng)查，該公司頻繁邀請中老年人參加免費旅游等活動，其間開辦線下“投資理財分享會”“線上產(chǎn)品宣講會”等。

“投資顧問”會現(xiàn)場推薦一款高科技投資理財軟件，用“刷臉支付”返現(xiàn)引導(dǎo)中老年人下載安裝。隨后，“投資顧問”會宣傳“付費入會”“拉人頭入會”可獲得高額返點的消息，逐步吸引以中老年人為主的用戶落入傳銷陷阱。

根據(jù)相關(guān)“獎勵機(jī)制”，只需要充值成為會員并不斷推薦他人充值就可以得到高額回報，即所謂的“直推獎”；同時，被推薦人之間的每一層級延展，也會產(chǎn)生相應(yīng)的收益，即所謂的“間推獎”，可謂是“天天有收益”“日日現(xiàn)金流”。

為進(jìn)一步厘清架構(gòu)、查證查實相關(guān)情況，專案組民警圍繞該公司經(jīng)營事項、參與人員進(jìn)行深挖細(xì)查，并全量分析其經(jīng)營數(shù)據(jù)及資金流向。

其間，民警發(fā)現(xiàn)，該公司推薦的充值軟件App既沒有在手機(jī)應(yīng)用市場上架，也沒有獲取相關(guān)行業(yè)部門的從業(yè)許可，號稱的“刷臉支付”服務(wù)也從未投入使用。

“這家公司根本沒有實體經(jīng)營的項目和產(chǎn)業(yè)，其本質(zhì)就是通過高額‘獎勵’拉攏中老年群體繳費，并不斷‘拉人頭’發(fā)展下線入會，這是一個典型的涉嫌以傳銷為手段實施犯罪的團(tuán)伙。”上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊副支隊長張文良說。

網(wǎng)聯(lián)嘉的“數(shù)字財富密碼”

“簡單粗暴、直白地告訴你網(wǎng)聯(lián)嘉是干什么的？網(wǎng)聯(lián)嘉是在銀行招收數(shù)字貨幣落地應(yīng)用于各行各業(yè)，替代第三方支付工作人員的。銀行不給你工資，但給到你推廣的商戶收款額（流水）的永久分潤。時時有，天天有，月月有，年年有。你的員工編號是DCEPXXXXXX。”

這段“簡單粗暴”極具誘惑力的文案開頭，曾發(fā)布在一個叫“網(wǎng)聯(lián)嘉啟航群”150人的微信群里。

該文案還稱，“在3月1日沒有到來之前，網(wǎng)聯(lián)嘉還給到你一份工作，就是介紹你的家人和朋友，也來做同樣的工作。他們和你的任務(wù)和待遇都一樣，不一樣的是你多干活了。網(wǎng)聯(lián)嘉后臺會記錄你的工作成績數(shù)據(jù)，將來還會給你數(shù)字貨幣信用卡，其額度高低根據(jù)你的工作成績來確定，同時還給你提成獎勵到你的后臺。夠200元就可以提到你的銀行卡里，還有其他更多的生態(tài)讓你賺錢（后續(xù)）。”

“另外告訴大家，這個事不能發(fā)公文、公告出來，因為全國范圍內(nèi)不需要那么多人去做這份工作。資料隨之發(fā)出供你參考，也可以去上海總部實地考察。相信你就趕緊行動，不相信你就坐失良機(jī)，等著看……”

隨著楊浦警方調(diào)查的深入，位于楊浦區(qū)某商務(wù)樓的一個叫“網(wǎng)聯(lián)嘉”的平臺，其線上線下組織架構(gòu)及運(yùn)營模式逐漸清晰。

先看線下：在公司經(jīng)營地的一面墻上，懸掛著紅底黃字的橫幅“熱烈歡迎網(wǎng)聯(lián)嘉事業(yè)伙伴回‘家’”。另一面墻上，則掛著“榮譽(yù)資質(zhì)”和“支付牌照簡介”“企業(yè)文化”介紹等。

網(wǎng)聯(lián)嘉稱，其“公司價值”理念為：打造中國一站式資產(chǎn)、數(shù)字資產(chǎn)、數(shù)字支付的管理平臺，助力個人信用體系優(yōu)化升級，助力中小型企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

在網(wǎng)聯(lián)嘉的“總部架構(gòu)”中，下設(shè)運(yùn)營部、企劃部、財務(wù)部、法務(wù)部、技術(shù)部、市場部、綜合辦7個部門和1個“商學(xué)院”。此外，還分設(shè)“省運(yùn)營中心”“市運(yùn)營合伙人”“縣運(yùn)營代理”“分潤會員”。

網(wǎng)聯(lián)嘉對外宣稱，會員加入平臺有“四大收益”：推廣獎金、分潤收益、福利、數(shù)字資產(chǎn)（通證）。同時，會員加入還有“六大優(yōu)勢”：打通個人信用資產(chǎn)；辦理數(shù)字信用卡；數(shù)據(jù)采集、優(yōu)化征信；區(qū)塊鏈分析師證書；財商進(jìn)階課程；低息借款。

再看線上：網(wǎng)聯(lián)嘉宣稱的“數(shù)字財富密碼”更是打動了陳明：“真人、真事、真董事長、真法人、真技術(shù)團(tuán)隊，真交易、真實收益，真的大數(shù)據(jù)！所有的高管及運(yùn)營團(tuán)隊及技術(shù)團(tuán)隊都在國內(nèi)，看得見、摸得著、跑不了，放心干！一次性付軟件使用費，無需復(fù)投，公平！公正！公開！天天有分潤收益，月月現(xiàn)金流，純傳統(tǒng)金融！安全可靠，零風(fēng)險，收益可觀，操作簡單。”

正是因為線下親自考察了網(wǎng)聯(lián)嘉總部，陳明才決定“抓住這一輪企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的風(fēng)口”，并很快在線上注冊了網(wǎng)聯(lián)嘉平臺會員。

精準(zhǔn)打擊 直搗窩點

由于該團(tuán)伙涉及人員廣、資金賬號多，且其傳銷活動多通過線上進(jìn)行，存在一定隱蔽性。對此，上海警方專案組先后梳理資金流水10萬余條和數(shù)據(jù)500萬余條，厘清了以該公司實際控制人曹某為核心的犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)和成員身份。

經(jīng)查，自2021年以來，網(wǎng)聯(lián)嘉實際掌控人曹某等人利用網(wǎng)上網(wǎng)下傳銷活動，迅速拉攏了全國多省市用戶下載違法軟件“網(wǎng)聯(lián)嘉”，繳費會員逾35萬人，其中50-59歲這一年齡段的注冊會員最多，超過15萬人。

參與偵辦此案的上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊金融犯罪偵查隊民警金力介紹，如此高額的回報和眾多的繳費會員，明顯違背市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律，存在較大風(fēng)險隱患。

為防止更多人陷入傳銷騙局，在掌握該團(tuán)伙大量犯罪證據(jù)后，專案組迅速出擊，分赴上海市及全國各地開展抓捕行動，一舉抓獲以傳銷組織曹某為首的團(tuán)伙骨干成員共16人，查處從事傳銷犯罪的總部及分部5個，成功實現(xiàn)了從“后臺開發(fā)”到“前端運(yùn)營”的全鏈條打擊。

犯罪嫌疑人曹某是在其老家浙江臺州被抓獲的。到案后，曹某供述了其以推廣“刷臉支付”為幌子，誘騙中老年人繳納會員費，并層層發(fā)展下線會員充值，進(jìn)而實施組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪的事實。

據(jù)曹某交代，網(wǎng)聯(lián)嘉上海公司總部平時主要由其女兒打理，他在浙江老家或外地遙控指揮。會員充值的資金都直接進(jìn)入了其公司賬戶，并不受第三方監(jiān)管，而其公司也無實體經(jīng)營業(yè)務(wù)。少數(shù)會員得到的所謂獎勵，只不過是用新會員繳費來支付給老會員的“龐氏騙局”。

陳明現(xiàn)在很后悔。他總結(jié)參與此次網(wǎng)絡(luò)傳銷的最大教訓(xùn)是“對金錢要有正確的認(rèn)知，想發(fā)財還是要靠自己勤勞的雙手和真本事才行，不能抱著僥幸的心理去投機(jī)。以后網(wǎng)絡(luò)傳銷還會有各種變種，‘成功’概率萬分之一，還有可能走上違法犯罪的道路，我已經(jīng)付出了沉重的代價”。

現(xiàn)在，陳明還經(jīng)常收到一些“朋友”推薦的投資“項目”。有的“項目”打著國家部委的旗號，有人甚至還忽悠他“國有銀行要股份制改革，要抓緊去登記入股，能掙大錢”。

說到這里，陳明用手敲著桌子說：“這怎么可能呢？我現(xiàn)在已經(jīng)看得很清楚，以后決不會再相信這些了！”