在網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈中，“跑分”是非常重要的一環(huán)，指的是犯罪分子利用自己的賬戶為他人代收款，然后再轉(zhuǎn)到指定賬戶，其實(shí)質(zhì)就是洗錢。今年5月，武漢市公安局新洲區(qū)分局按照“雷火2022-剝繭”第三次集中會(huì)戰(zhàn)部署要求，圍繞涉“兩卡”線索開展“情指勤輿”一體化作戰(zhàn)，組織200余人次警力2次集中收網(wǎng)，打掉2個(gè)“跑分洗錢”電詐犯罪團(tuán)伙，抓獲34名涉詐人員，扣押作案手機(jī)53部、銀行卡130余張，初步核查涉案金額4000余萬元，帶破案件60余起。

辦案民警抓獲犯罪嫌疑人

11小時(shí)洗錢流水46萬元

4月底，新洲區(qū)公安分局接到刑偵支隊(duì)轉(zhuǎn)遞案件線索，新洲區(qū)邾城街居民吳某有幫助信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)嫌疑。反電詐民警迅速展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)吳某名下多張銀行卡近期資金流動(dòng)頻繁，明顯異常。民警依法傳喚吳某配合調(diào)查。

“我們關(guān)系比較好，他也說到時(shí)候給我?guī)浊г锰庂M(fèi)，我就答應(yīng)了。”吳某向民警坦白，4月初，朋友夏某通過微信問他有沒有錢用，稱可以拿著銀行卡“跑分洗錢”，“銀行卡越多越好”。見有錢可賺，他欣然應(yīng)允。

4月7日一早，他帶著銀行卡、身份證和手機(jī)，來到約定酒店參加“跑分洗錢”。可當(dāng)天，夏某稱網(wǎng)上交易賬戶被凍結(jié)，沒有給他“好處費(fèi)”。事后他查詢網(wǎng)上銀行，當(dāng)天約11個(gè)小時(shí)時(shí)間里，他銀行卡交易流水就達(dá)46萬元。

沒過幾天，吳某的銀行卡、網(wǎng)絡(luò)支付賬號(hào)相繼被凍結(jié)，夏某才陸陸續(xù)續(xù)給了他4500元。“都怪我貪圖小利，明知這是違法的，還把銀行卡借給他。”面對(duì)警方調(diào)查，吳某后悔不已。

“夏某極有可能是一級(jí)組織者，其背后隱藏有一個(gè)洗錢犯罪團(tuán)伙。”新洲警方組織相關(guān)警種研究案情，決定啟動(dòng)打擊治理電詐合成作戰(zhàn)機(jī)制。隨后，由刑偵、法制、派出所等部門20余名警力組成的偵查專班成立，圍繞夏某順線追查。

循線深挖搗毀10人“跑分”團(tuán)伙

追查鎖定夏某行蹤，5月7日下午，民警將夏某抓獲歸案。

專班民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，4月中旬，夏某的銀行卡涉嫌廣西、福建、陜西、四川等地多起電詐案件。

夏某坦白，3月底，一向很少聯(lián)系的朋友羅某找到他，稱幫忙收卡“跑分洗錢”可以提成。恰巧此時(shí)吳某聯(lián)系他借錢，他便將吳某介紹給了羅某。此后他又多次拉人，找來的銀行卡無一例外均被凍結(jié)。4月中旬，他提供了自己的一張信用卡，沒過幾天便因涉嫌詐騙被凍結(jié)。

偵查專班迅速組織深度研判，鎖定一個(gè)以羅某為首的“跑分洗錢”團(tuán)伙，并連夜排查確定團(tuán)伙成員構(gòu)成和居住地。

5月8日上午，集中收網(wǎng)行動(dòng)開始，20余名警力分赴武漢市新洲區(qū)、洪山區(qū)、江夏區(qū)及鄂州市鄂城區(qū)，成功抓獲羅某等8名涉案人員，扣押作案手機(jī)20余部、作案銀行卡30余張。

民警查獲的手機(jī)、銀行卡等涉案物品

二次收網(wǎng)又抓獲24名涉案嫌犯

專班民警梳理案情發(fā)現(xiàn)，與羅某同時(shí)到案的張某，雖和羅某干同樣的違法勾當(dāng)，但卻屬于不同的犯罪團(tuán)伙。

張某坦白，3月底，一王姓朋友找到他，稱可以利用銀行卡“跑分洗錢”，根據(jù)走賬流水返點(diǎn)提成。當(dāng)時(shí)缺錢的他答應(yīng)參與，短短一周，資金流水近50萬元。銀行卡被凍結(jié)后，他又開始拉人參與“跑分洗錢”。僅僅拿到600多元的報(bào)酬，他便被民警抓獲。

專班民警圍繞張某社會(huì)關(guān)系展開排查，并繪制人員構(gòu)成關(guān)系圖，一個(gè)以喻某為首的“跑分洗錢”團(tuán)伙逐漸浮出水面，涉案人員達(dá)20余名。

隨著抓捕時(shí)間成熟，新洲警方成立集中收網(wǎng)行動(dòng)指揮部，增派警力充實(shí)專班隊(duì)伍。5月25日，隨著行動(dòng)指揮部一聲令下，200余名警力火速出擊，當(dāng)天即將喻某等24名涉案人員抓獲歸案，扣押手機(jī)33部、銀行卡100余張。

至此，盤踞新洲的兩個(gè)“跑分洗錢”犯罪團(tuán)伙被成功搗毀，帶破陜西、湖南、四川、廣西、福建等地電詐案件60余起。經(jīng)初步核查，兩個(gè)團(tuán)伙涉案資金達(dá)4000余萬元。

“違規(guī)出租、出借、出售銀行卡、電話卡，一旦被不法分子利用，盡管本人沒有直接參與電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)，也會(huì)成為違法犯罪分子的幫兇，也將受到法律的制裁。”新洲警方提醒市民群眾，一定要守好自己銀行卡、電話卡，切勿隨意提供給他人使用，以免“卡住”自己的自由和前程。